O que é usina de investimento? Modalidade de investimentos e geração de renda para investidores que desejam atuar no mercado de energia renováveis.
Nesse artigo vamos explicar em detalhes e as oportunidades desse modelo de negócio de usina de solar de investimento.
O que é uma usina de investimento?
Usina de investimento, aluguel de usina solar e energia por assinatura são termos similares para representar um modelo de negócio que permite qualquer investidor seja proprietário de uma usina solar e forneça créditos de energia para consumidores que desejam reduzir seus custos com energia elétrica.
Esse modelo de negócio foi criado a partir da lei de 2015, quando agência nacional de energia elétrica (ANEEL), órgão normativo e de fiscalização do setor elétrico, regulamentou a modalidade de geração compartilhada, possibilitando que sua usina solar ao gerar energia a distância para vários consumidores eles recebam os benefícios em forma de créditos reduzindo sua fatura de energia.
A lei 14.300/22 é regra mais atual para o modelo de negócio de usina de investimento ou também chamado popularmente de energia por assinatura.
Benefícios da Usina de Investimentos
Usina de investimento de energia solar é uma opção excelente para investidores que buscam os segmentos de mercado de energias renováveis em plena expansão no brasil. As usinas oferecem uma série de benefícios sem a complexidade de gerenciar grandes projetos individuais e torna a energia solar mais acessíveis aos consumidores.
Diversificação e redução de risco de investimentos
Realizar uma série de investimentos em vários projetos de energia solar no país e no mundo. Evita a concentração em um único ativo de investimentos e com isso distribuir em múltiplos projetos de energia.
Facilidade de Investimento
Os requisitos solicitados para quem deseja investir são acessíveis sem necessidade previa de experiência em energia solar. O conhecimento técnico é realizado no através do investimento com a contratação de profissionais especializado em projetos e construção de usinas de solar de investimento. E a seleção de projetos com histórico comprovados de retorno financeiro aceitável.
Rentabilidade para os investidores
Uma excelente oportunidade para investidores que querem atuar e uma tendência com energia limpa e sustentável e promover econômica na conta de energia dos consumidores e com isso, obter uma rentabilidade acima dos investimentos em renda fixa.
A média de retorno de usina de investimento está acima de 1,5% a.m a 2,0% a.m com a construção de modelo de negócio sendo feito de forma estratégica e consistente.
Benefícios de usina de investimento para os consumidores finais
Muitos consumidores de energia de pequeno e médio porte com fatura acima de 5000,00 que podem optar em investir em sistema de energia fotovoltaica próprio mas, muitos tem restrições que impedem de ter sua própria geração de energia. Dentre esses impedimentos são: Estão em locais alugados, a estrutura de telhado não é adequada para instalação e não podem desembolsar no momento recursos próprios.
Então a usina de investimentos é uma oportunidade para estes consumidores, pois podem participar dos rateios de créditos gerados por várias usinas de energia solar implantadas em outros locais.
Estratégias eficientes para usinas de investimentos
Observe dentre as principais estratégias para realizar seus investimentos em usina solares.
Seleção estratégica de ativos
Analise detalhada na escolha de projetos considerando o histórico de desempenho técnico de qualidade e retorno financeiro.
Avaliação dos impactos e benefícios ambiental e sustentabilidade dos projetos.
Gestão ativa
Gestão dos fluxos de caixa e controle dos riscos operacional dos projetos.
Pelo controle e planejamento identifica-se de forma proativa a solução dos problemas na execução dos projetos.
Diversificação, escala e eficiência
A diversificação de cada modelo de negócios com novas tecnologias por locais e tipos de projetos. Com a escala á diluição dos custos e aumento do rendimento operacional e as vantagens de otimizar o desempenho dos portfólios de projetos de usina de investimentos.
Como ganhar dinheiro com energia solar
O mercado de energias renováveis por energia solar está em expansão no país. Muitas residências, comércios, industrias e meio rural tem investimento em sistema solar fotovoltaico para geração da própria energia e maioria dos investimentos passa por analise financeira que tem se mostrado com ótimo retorno e Payback (tempo de retorno) em poucos anos.
Com isso, todo uma cadeia de negócios e serviços tem surgido nesse mercado para ganha dinheiro com energia solar.
Primeira opção: A usina de investimento é uma das modalidades que geram excelente retornos com a receita vindo da locação dos equipamentos da usina em troca de uma redução na fatura de energia dos consumidores.
Segunda opção: É empreender com a construção de uma empresa que presta serviços de projetos e instalação de energia solar.
Terceira opção: Prestação de consultoria de viabilidade econômica e técnica para empresas e pessoas físicas na implantação de sistema fotovoltaico.
Onde realizar um projeto de usina solar de investimento com segurança
Para que seu projeto de usina de investimento saia do papel para a realidade com qualidade e segurança será necessário contar com empresas especializadas em projeto e instalação de usinas solares e também uma assessoria contábil especializada no segmento de energia solar.
Na parte de projetos e instalação de usina solar de investimento contamos com parceiros com anos de experiências que se destacam como referência em geração de energia solar fotovoltaico. Com equipes altamente qualificada para lidar com todas as fases de análise de viabilidade, projeto, homologação, orçamento e fornecedores, instalação e até gestão comercial com clientes finais da usina, tudo seguindo as normas de engenharia, Eneel e distribuidora de energia local.
E nossa assessoria contábil especializada em energia solar fotovoltaico damos suporte na viabilidade financeira, tributaria, contábil e societária para que sua usina de investimento seja um ativo rentável para seu capital investido.
Prestamos serviço para usina de investimentos desde a abertura da empresa, CNAE’s de atividades corretos de locação de equipamentos, geração de energia para as associação ou cooperativa constituída para rateios de créditos, escrituração contábil dos ativos e receitas dos alugueis e serviços tomados pela usina fotovoltaico, planejamento tributário e obrigações fiscais acessórias e a melhor natureza jurídica para constituição da empresa.
Desafios e considerações de uma usina de investimento
Usina de investimento apresenta desafios específicos e oportunidade como qualquer tipo de investimento, como:
Dependência das condições climáticas
Variação na incidência solar e condições climáticas afetam a geração de energia e consequentemente a receita do projeto.
Politicas regulatórias
Diferenças na regulação de vários estados sobre impostos e subsídios que impactam na rentabilidade do projeto.
Custos dos painéis fotovoltaicos
Flutuações no dólar que afetam os preços dos painéis solares afetam os custos de investimentos no projeto.
Concorrência no mercado
O aumento de concorrentes impacta nos custos de mão obra especializada e compra de fornecedores que podem influenciar no resultado do investimento.
Apesar dos desafios, o potencial de retorno tem se mostrado relevantes pelo histórico dos projetos. O interesse em energia solar sustentável e o avanço de novas tecnologias são fatores que auxiliam para superar as adversidades e uma rentabilidade satisfatória para o investidor.
Estruturação de usina de investimento
Para começar a investir em usina de investimento, você deve entender com clareza sobre esse modelo de negócio, o processo de geração de energia e a receita gerada desse tipo de negócio.
- A usina fotovoltaica precisa de um local para ser instalada, para isso, é necessário encontrar um terreno disponível e o capital para construção.
- O porte da usina de investimento em termos de geração varia de 75 KW até 3 MW de potência.
- Após a construção conecta-se esta usina na rede da concessionaria da região escolhida.
- Com a energia gerada pela usina transforma-se em créditos de energia que será compartilhada com vários consumidores que também estão ligados na rede elétrica da mesma distribuidora concessionaria de energia.
- Os clientes, agora assim chamado por que tem uma relação contratual com a sua usina, recebem os descontos na sua fatura de energia, devido aos créditos gerados pela sua usina solar.
- Através desse contrato assinado com os clientes você recebe mensamente para remunerar o capital investido na usina solar.
O objetivo da sua usina ao compartilhar os créditos de energia é fazer com que os custos futuros de cada cliente sejam menores do que os custos atuais em sua fatura de energia.
Gestão de usina de investimento
Existem 3 tipos de gestão de usinas de investimento e característica
Gestão Própria de usina de investimento
A gestão própria é quando o próprio proprietário da usina faz toda a gestão da usina fotovoltaica. A gestão é parte comercial de captação de clientes, auditoria de fatura de energia para correta rateio dos créditos, Adesão e retira de clientes do sistema de créditos de energia, envio de fatura e cobrança dos boletos dos clientes.
Gestão terceirizada
É quando o dono da usina de investimento terceiriza a parte da gestão e somente recebe seus rendimentos da conta. Onde a empresa terceirizada faz todos serviços anteriormente comentado na gestão própria da usina.
Gestão Hibrida
A gestão hibrida uma parte da gestão fica na responsabilidade do proprietário da usina e a outra parte é terceiriza. Assim evita-se custos e o que o dono da usina foca naquilo que ele tem alguma expertise outra ele delega a outra empresa especializada.
Custos e Tributação da usina de investimento
Sobre a operação micro e mini geração fotovoltaico e na modalidade de geração compartilhada ou associação há isenção de impostos pelos estados no ICMS e federal no PIS e CONFIS. Isso gera uma econômica sobre a tarifa de energia beneficiando esse modelo de negócio de usina de investimento.
O custo do Fio B, que remunera a parcela da tarifa que dos serviços prestados pela concessionaria de energia também impacta nos custos e paypack do projeto e na tarifa compensável que abate saldo na conta de energia.
E a tributação sobre os alugueis da usina de investimento, sendo analisado cada regime tributário, seja simples nacional, lucro presumido ou lucro real que menos onera esse modelo de negócio.
O CNAE de atividade permitida para aluguel de usinas solar.
Com certeza atuar como pessoa jurídica é mais recomendado e evita problemas com a receita federal.
Toda essa analise tributária tem impacto tanto Capex (investimento) quanto no Opex (custo de operação).
O futuro da Usina de investimento solar
A expectativa futura sobre a fonte de energia solar é muito otimista. Dados de testes e de mercado mostram que a energia solar está cada vez mais acessível e econômica para todos os consumidores. Isso comprova que o investimento em usina de investimentos tem um enorme potencial de crescimento.
Além disso, novas tecnologia tem sido desenvolvidas e os módulos fotovoltaicos estão mais eficientes com otimizadores de rendimentos e consequentemente tornam a energia solar mais rentável.
As mudanças climáticas geram um novo nível de consciência nas pessoas, governos e empresas. E a fonte solar por ser uma fonte de energia renovável sempre é mais escolhida pelos seus benefícios e custos mais acessíveis.
Riscos de Usina de Investimentos
Planejar, construir, operar e gerenciar clientes parece fácil olhando de fora do negócio. Mas negligenciar e superestimar algumas dessas fases pode custar o retorno desse modelo de negócio.
A maioria dos problemas de mercado com usinas de investimento é devido a falta de clareza que muitos investidores tiveram no inicio em não buscar o conhecimento aprofundado advém os riscos do negócio usina solar.
- Muitas usinas de investimentos com projetos paralisados por falta de gestoras que conectem suas operações e aos clientes finais.
- Inversão de fluxo de potência impedem a conexão das usinas com a distribuidora de energia local.
- Erros de homologação, depois de termino do projeto, e no momento da operação não conseguem conexão com a distribuidora local.
- Retorno da operação abaixo do que foi mostrado na fase de viabilidade ao investidor.
Com isso a análise prévia com empresas de histórico comprovado de projetos com retorno real em operação é sempre a recomendação. E até uma empresa independente que acompanha e fiscaliza todas as fases do projeto e garantido tudo em contrato.
